Ubezpieczenia
Bezpieczeństwo rodziny i posiadanych aktywów naszych Klientów jest dla nas priorytetem, dlatego we współpracy z renomowanym, zagranicznym ubezpieczycielem oferujemy wyjątkowy na polskim rynku produkt łączący ochronę ubezpieczeniową, zarządzanie aktywami i planowanie spadkowe.
Naszym Klientom oferujemy unikalną na polskim rynku strategię inwestycyjną w formie tzw. luksemburskiego ubezpieczenia na życie, która pozwala efektywnie chronić powierzone środki, pomnażać je wg. ustalonej strategii oraz przekazywać je z preferencjami podatkowymi dowolnie określonym osobom zgodnie z przepisami prawa właściwymi dla rezydencji podatkowej ubezpieczającego. Rozwiązanie stworzone przez towarzystwo ubezpieczeń Baloise Vie Luxembourg S.A., w którym CERES Dom Inwestycyjny S.A. może pełnić rolę podmiotu zarządzającego aktywami płynnymi w ramach polisy klienta.
Luksemburska umowa
ubezpieczenia na życie
To instrument finansowy w formule ubezpieczeniowo-inwestycyjnej zapewniający Klientom dostęp do szerokiej gamy globalnych rozwiązań inwestycyjnych dostosowanych do ich indywidualnych potrzeb oraz co bardzo istotne, pozwalający na wybór beneficjenta lub beneficjentów na wypadek śmierci czy ustanowienie warunków sukcesji odmiennych od określonych ustawowo. W szczególności jest to istotne z punktu widzenia praw do zachowku oraz nie powiązania dostępu do środków z długotrwałą procedurą spadkową. Zachowując zgodność z ustawodawstwem kraju zamieszkania ubezpieczającego, umożliwia korzystanie z wyjątkowej ochrony oferowanej w Europie posiadaczom polis luksemburskich. Dodatkowo, zgodnie z polskimi przepisami ubezpieczenia na życie opodatkowane są w korzystny sposób.
Ubezpieczenie na życie to...
Przejrzysty instrument zarządzania majątkiem
Charakterystyka ubezpieczeń na życie pozwala na dowolne wskazanie beneficjentów np. w momencie zawarcia umowy. W związku z tym, ubezpieczający może:
- Bezpośrednio wskazać spadkobiercę ustawowego lub osobę trzecią, niespokrewnioną,
- Wskazać kilku tzw. beneficjentów zastępczych na wypadek śmierci któregoś z beneficjentów,
- Ustalać różne kwoty świadczeń dla poszczególnych beneficjentów,
- Zmieniać dowolnie beneficjentów i/lub kwoty świadczeń w trakcie trwania ubezpieczenia.
1.
Efektywne narzędzie planowania spadkowego
Jego specyficzna struktura prawna, międzynarodowe uznanie oraz wyjątkowa elastyczność w kwestii wskazywania beneficjentów czynią polisę na życie doskonałym narzędziem zarządzania majątkiem i planowania spadkowego. Ubezpieczający może określić czas przekazania i poziom kontroli, który chciałby zachować nad zapisanymi środkami.
2.
Rozwiązanie zapewniające unikatowe bezpieczeństwo aktywów płynnych
Zarządzane aktywa znajdują się na rachunkach powierniczych przez co nie wchodzą do masy upadłościowej Ubezpieczyciela i banku depozytariusza. Jednocześnie, możliwość zajęcia aktywów znajdujących się pod polisą podlega istotnym ograniczeniom wynikającym z luksemburskich przepisów.
3.
Dlaczego warto powierzyć
nam swoje ubezpieczenie?
Jakość i kompetencje
Zespół ekspertów posiadających wiedzę i doświadczenie w obszarze ubezpieczeń.
Indywidualne podejście do Klienta
Słuchamy, a oferta jest rezultatem wnikliwej analizy potrzeb klientów.
Kompleksowość
Połączenie inwestycji długoterminowych z planowaniem spadkowym i ochroną ubezpieczeniową.
Uczciwość i profesjonalizm
Działamy po stronie klientów i przestrzegamy najwyższych standardów etycznych,
zapewniając obiektywne rekomendacje.
zapewniając obiektywne rekomendacje.
Bezpieczeństwo usługi
Instytucją ubezpieczającą jest Baloise Vie Luxembourg S.A., spółka z grupy Swiss Helvetia Baloise,
drugiego największego szwajcarskiego ubezpieczyciela.
drugiego największego szwajcarskiego ubezpieczyciela.
Korzyści
Rozwiązanie zwiększające bezpieczeństwo rodziny i posiadanych aktywów
Strategie indywidualne dopasowane do oczekiwań
Korzystne opodatkowanie zarządzanych aktywów oraz wypłacanego świadczenia ubezpieczeniowego
Zainteresowany?
Zastanawiasz się jako korzystnie przekazać majątek, a przy okazji połączyć to z ochroną ubezpieczeniową i możliwością pomnażania środków w ramach polisy? Daj nam znać, skontaktujemy się z Tobą i zaprezentujemy strategię dostosowaną do Twoich realnych potrzeb!